Dentro de muy poco, las transacciones monetarias en la frontera pasarán por un exhaustivo proceso donde, los solicitantes serán identificados y monitoreados.
La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN por sus siglas en inglés), ha emitido una Orden de Orientación Geográfica, en donde se detalla lo siguiente:
“Ciertas empresas de servicios monetarios a lo largo de la frontera suroeste de los Estados Unidos deberán informar y conservar registros de transacciones en moneda de más de $200 dólares, pero no más de $10,000 mil dólares, así como verificar la identidad de las personas que presenten dichas transacciones.”
Con esto, las empresas de este giro en la frontera suroeste de Estados Unidos de Texas o California, deberán de realizar “Informe de Transacción de Monedas (CTR por sus siglas en inglés)” para aquellas transacciones en efectivo y divisas entre las cantidades antes mencionadas, nombradas “Transacciones Cubiertas”:
Una “Transacción Cubierta” significa cada depósito, retiro, cambio de moneda u otro pago o transferencia, por, a través de o hacia el Negocio Cubierto, que implique una transacción en moneda, de más de $200 pero no más de $10,000 dólares.
Con dicho informe se verificará la identidad de las personas que realicen la transacción, en caso de ser necesario o justificable, las empresas de servicios financieros (por sus siglás en inglés, MSB) también deberán de presentar Informes de Actividades Sospechosas (SAR).
Si bien se dio aviso de esta medida hace unos días, entrará en vigor de manera oficial el 14 de abril del presente año, por lo que las MSB que no estén acostumbradas a estas medidas, podrían verse desafiadas con esto.
Dentro de los códigos postales y condados de California donde se aplicarán estos informes son:
Condado de Imperial, California
- 92231 – Calexico
- 92249 – Heber
- 92281 – Calipatria
- 92283 – Felicity
Condado de San Diego, California
- 91910 – Chula Vista
- 92101 – Downtown San Diego
- 92113 – Barrio Logan
- 92117 – Ciudad de San Diego
- 92126 – Ciudad de San Diego
- 92154 – Otay Mesa
- 92173 – San Ysidro
¿Qué son las MSB?
Las “Money Services Business” (MSB) son las instituciones que intercambian, convierten o transfieren dinero, en este caso, desde o hacia Estados Unidos.
Estas entidades realizan actividades comerciales, ya sea de manera regular o no, o como una entidad comercial organizada, en diversas capacidades. Entre estas se incluyen:
- Comerciante o intercambiador de divisas.
- Cajero de cheques.
- Emisor de cheques de viajero, giros postales o valor almacenado.
- Vendedor o redentor de cheques de viajero, giros postales o valor almacenado.
- Transmisor de dinero.
- Servicio Postal de los EE. UU.
Un claro ejemplo de este tipo de instituciones son:
- Bancos
- Casas de cambio
- Empresas de envío de dinero, entre otros.
Cabe destacar que esto se lleva a cabo con el fin de identificar y combatir la “financiación ilícita” por parte de cárteles de drogas, así como lo que describen como “otros actores ilícitos” a lo largo de la frontera suroeste de Estados Unidos.
VIDEO:
